ETFs investieren meistens in Aktien, weshalb die Rendite nicht festgelegt ist, sondern von Jahr zu Jahr schwankt, wie bei Aktienfonds. Ausschlaggebend für renditestarke ETFs sind die Marktentwicklung sowie die Kosten, die von der Anlagesumme abgezogen werden. ETFs kosten etwa 0,2 bis 0,5 % der Anlagesumme pro Jahr. Anschaffungs- und Verkaufskosten gibt es bei ETFs hingegen meist nicht.

Zu den ETFs mit den höchsten Renditen in den letzten fünf Jahren (Stand: 01.2024) zählen beispielsweise:

• Lyxor Nasdaq-100 (2x) Leveraged UCITS ETF
• Invesco Technology S&P US Select Sector Ucits ETF
• Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF

Hinweis: Frühere Wertentwicklung, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Wenn Sie zehn Jahre lang mit einem ETF in den globalen Aktienindex MSCI World investiert haben, konnten Sie zwischen 2010 und 2020 eine durchschnittliche Rendite von rund 10 % erzielen. Je nach Kauf- und Verkaufszeitpunkt schwankte die jährliche Rendite, weshalb ETFs insbesondere zur langfristigen Geldanlage geeignet sind, damit eventuelle Kursschwankungen im Laufe der Zeit ausgeglichen werden können. Langzeitstudien, die einen Zeitraum von über 100 Jahren untersuchten, attestieren Aktien eine durchschnittliche Rendite von etwa 7 % p.a.

Das folgende Beispiel zeigt, wie Sie Ihre Rendite vom Kauf bis zum Verkauf der ETFs berechnen können:

ETFs und Indexfonds müssen eine Total Expense Ratio, kurz TER, ausweisen. Dabei handelt es sich um die Gesamtkostenquote pro Jahr. Sie fasst alle Positionen zusammen, die Kosten verursachen und somit die Rendite der ETFs mindern. Unvorhersehbare Positionen wie beispielsweise die Transaktionskosten durch den Handel der Wertpapiere sind in der TER nicht enthalten.

Bereits ab einer Sparrate von 50 € monatlich können Sie mit dem Vermögensaufbau beginnen. Mit der Vermögensverwaltung von WeltSparen erhalten Sie genau die Anlagestrategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft und den persönlichen Anlagezielen passt. Dabei gilt: Je höher das Risiko, desto größere Chancen auf attraktive Renditen für ETFs bestehen.

Möchten Sie eine individuelle Anlagestrategie verfolgen und haben bereits erste Erfahrungen auf dem Kapitalmarkt gesammelt, können Sie mit dem ETF Configurator aus einer Auswahl aus über 180 ETFs und Indexfonds Ihr Portfolio selbst zusammenstellen. Die Risiken hängen hier von Ihrer individuellen Auswahl ab.

Mit Sparplänen oder Einmalanlagen der Vermögensverwaltung oder des ETF Configurators investieren Sie mit voller Kostentransparenz. Es gibt keine versteckten Gebühren, Ausgabeaufschläge oder Provisionen.

Das Fondsmanagement aktiver Fonds arbeitet zwar daran, den Markt zu übertreffen, doch diese Ziele werden nur in sehr seltenen Fällen erreicht. Meistens schneiden sie schlechter ab.  

Aber kommen ETFs wiederum wirklich so nah an die Rendite des Index heran, den sie nachbilden? Ja. Zwar kann es hinsichtlich der auf Seiten des ETFs entstehenden Kosten zu Differenzen zwischen der Rendite des Index und der Rendite des ETFs kommen (Tracking-Differenz). Aber diese Differenzen sind meist niedrig, sodass ETFs weiterhin als renditestark gelten. 

Es ist der Grundsatz und der Sinn eines ETFs, an seinen Index heranzukommen. Deshalb existieren beispielsweise die verschiedenen Replikationsmethoden. Wenn durch die Größe des Index etwa zu hohe Transaktionskosten zu erwarten sind, dann bilden ETFs ihren Index anders als eins-zu-eins nach. ETFs nutzen dann entweder die synthetische Replikation oder sie sampeln ihren Index nur. Sampeln heißt, dass sie nur die Wertpapiere aufnehmen, die sich wesentlich auf die Rendite des Index auswirken. Andere Titel, die für die Rendite des Index keine besondere Rolle spielen, lassen sie aus.