ETF kaufen

Wo und wie kann man ETFs handeln?

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Das Wichtigste in Kürze
  • ETF: ETFs sind an der Börse gehandelte Indexfonds, da sie versuchen, einen bestimmten Aktienindex, wie den DAX oder den MSCI World, nachzubilden. ETFs eignen sich insbesondere für den langfristigen Vermögensaufbau.

  • Kauf: Wer einen ETF kaufen möchte, kann dies über eine Direktbank, eine Filialbank oder einen Online-Broker machen. Als Anlegerin beziehungsweise Anleger benötigen Sie dazu ein Wertpapier–Depot.

  • Gebühren: ETFs werden im Gegensatz zu anderen Aktien oder Investmentfonds passiv gemanagt, wodurch nur geringe Gebühren für die Verwaltung  aufkommen. Dies kann sich positiv auf die Rendite auswirken.

Warum kann der ETF-Kauf sinnvoll sein?

Durch klassische Sparprodukte, wie zum Beispiel das Sparbuch, erhalten Sparende aktuell kaum bis keine Zinsen. Als Alternative bietet die Anlage in ETFs (Exchange Traded Funds) die Chance auf eine attraktive Rendite und den Vermögensaufbau. ETFs sind an der Börse gehandelte Wertpapiere, die einen Aktienindex, wie zum Beispiel den DAX oder den MSCI World, nachbilden.

ETFs sind passive Investmentfonds, die versuchen die gleiche Rendite wie ein Index zu erzielen. Ziel von aktiven Fonds dagegen ist es, durch die Auswahl bestimmter Aktien besser abzuschneiden als der zugrundeliegende Index. ETFs bilden einen Index passiv nach und kommen daher im Unterschied zu anderen Fonds ohne Portfoliomanagement aus. Dadurch sind die laufenden Kosten geringer als bei aktiv gemanagten Investmentfonds. Zudem wird bei ETFs das Kapital mit nur einem Wertpapier auf mehrere Aktien verteilt, wodurch das Risiko breiter gestreut ist.

Wann sollte man einen ETF kaufen?

Der Vermögensaufbau mit ETFs ist in der Regel langfristig ausgelegt. Aus diesem Grund sollte zunächst sichergestellt sein, dass Schulden aus offenen Forderungen beglichen sind. Zudem sollte ein Notgroschen zur Seite gelegt und beispielsweise auf einem Tagesgeldkonto jederzeit flexibel verfügbar sein. Ist dies der Fall, steht dem Kauf von ETFs nichts mehr im Wege.

Wo kann man einen ETF kaufen?

Der ETF-Handel findet in der Regel an der Börse statt. Es gibt jedoch auch einen außerbörslichen Handel an sogenannten Handelsplätzen. Anlegerinnen und Anleger können ETFs nicht direkt an der Börse erwerben. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wo ETFs gekauft werden können: bei Filial- und Direktbanken sowie bei Brokern. Alle drei Optionen bieten Vor- und Nachteile:

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Die Eröffnung eines Depots kann meist mit wenigen Klicks eröffnet und verwaltet werden. Für die Depot-Eröffnung können unterschiedlich hohe Gebühren anfallen. Bei einigen Anbietern und Brokern ist die Eröffnung kostenlos. Ein Vergleich der Depot–Kosten kann sich also lohnen. Über das Depot sind außerdem die Einrichtung und Verwaltung eines ETF-Sparplans sowie die Abwicklung sämtlicher Käufe und Verkäufe möglich. Pro Kauf- oder Verkaufsorder können Transaktionskosten anfallen, die von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich hoch ausfallen.

Welcher ETF passt zu mir?

Die Frage, welchen ETF man kaufen soll, hängt von den individuellen Anlagestrategien und -zielen der Anlegerinnen und Anleger ab. ETFs können nach verschiedenen Kriterien ausgewählt werden. So können Anlegerinnen und Anleger entscheiden, ob sie in Anteile von bestimmten Branchen, Ländern oder Unternehmen investieren möchten. Dazu gibt es Informationsblätter, auf denen alle wichtigen Stammdaten zu dem jeweiligen ETF enthalten sind, wie zum Beispiel Name, Kosten, Fondsvolumen, Kursentwicklung und vieles mehr.Hat man sich für einen oder mehrere ETFs zum Kauf entschieden, können diese im Depot über die Wertpapier-Identifikationsnummer ISIN oder die Kennnummer WKN gesucht und in das Portfolio mit aufgenommen werden. Die Abkürzung ISIN steht dabei für „International Securities Identification Number”. Die zwölfstellige Nummer aus einer Kombination von Zahlen und Buchstaben dient dazu, Wertpapiere eindeutig zu kennzeichnen und zu identifizieren. Die WKN „Wertpapierkennnummer” besteht ebenfalls aus einer Kombination von Buchstaben und Zahlen, hat jedoch nur sechs Stellen.

Schritt-für-Schritt-Anleitung: Wie kann man ETF kaufen?

  1. Entscheiden Sie, bei welcher Bank beziehungsweise Online-Broker Sie einen ETF kaufen möchten und stellen Sie sich die Frage: Wo kann ich den präferierten ETF kaufen?
  2. Eröffnen Sie dort ein Depot für die Wertpapiere und ein Verrechnungskonto für den Zahlungstransfer. 
  3. Nach der Depoteröffnung steht die Wahl eines ETFs an. Dabei sollten Sie sich bereits vorab damit auseinandersetzen, welcher ETF zu Ihnen passt. Die Bank oder der Broker erwerben die ETFs für Sie an der Börse, wenn Sie den entsprechenden Auftrag dazu erteilen.
  4. Entscheiden Sie sich, ob Sie eine Einmalzahlung oder einen ETF-Sparplan einrichten möchten.
  5. Nach der Einrichtung des Sparplans beziehungsweise nach der einmaligen Investition in einen ETF können Sie über das Wertpapier-Depot jederzeit die gekauften Wertpapiere einsehen und die Kursentwicklung verfolgen.

Was sind die Vorteile, wenn ich einen ETF kaufe?

Da ETFs den Index 1:1 abbilden, schwankt auch das eingezahlte Kapital zusammen mit dem Index. Es kann also sein, dass – zum Beispiel in Zeiten einer Krise – keine oder nur wenig Rendite erwirtschaftet wird. Ebenso kann der Kurs in den folgenden Monaten oder Jahren wieder steigen. Da ETFs auf eine langfristige und strategische Geldanlage ausgelegt sind, können so mögliche Aktientiefs durch die Wertentwicklung im Laufe der Jahre wieder gut ausgeglichen werden. Die größten Vorteile von ETFs im Vergleich zu aktiven Fonds oder Aktien finden Sie hier zusammengefasst:

  • Breite Streuung der Risiken

  • Einfach zu kaufen

  • Leicht handelbar

  • Transparent

  • Kosteneffizient

Was kosten ETFs?

Die Kosten für ETFs werden mit der Total Expense Ratio (TER) angegeben. Darin enthalten sind Gebühren, die für die Verwaltung der ETFs und der Depotbank anfallen. Der TER liegt üblicherweise zwischen 0,10 und 0,50 % pro Jahr. Damit sind die Gebühren für ETFs geringer als die Kosten für aktiv gemanagte Fonds. Transaktionskosten sind jedoch generell nicht in der Gesamtkostenquote TER inbegriffen.Bei den meisten Online-Brokern fallen Ordergebühren für den Kauf von ETFs an. Bei WeltSparen hingegen kommen neben den Verwaltungsgebühren in Höhe von 0,33 % p. a. und den Kosten für die ETFs keine weiteren Orderkosten hinzu. Auch Depot– und Kontoführungsgebühren sowie ein regelmäßiges Rebalancing sind darin bereits enthalten.

Möglichkeiten, mit WeltSparen in ETFs zu investieren

Bei WeltSparen ist die Einrichtung eines ETF–Sparplans bereits ab einer Mindesteinlage von 50 € möglich. Mit unseren ETF-Portfolios können Sie sich den ETF-Kauf besonders einfach machen. Stellen Sie sich Ihr Portfolio mit dem ETF Configurator nach Ihren Wünschen zusammen oder profitieren Sie von der individuellen Vermögensverwaltung, angepasst an Ihre Risikobereitschaft und Anlageziele.

Vermögensverwaltung

Mit der Vermögensverwaltung erhalten Sie eine Strategie, die zu Ihrer persönlichen Risikobereitschaft passt. Dies wird durch unterschiedliche Anteile an Aktien und Anleihen erreicht.

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Globale und diversifizierte Portfolios

Die Portfolios der digitalen Vermögensverwaltung investieren Ihr Vermögen breit gestreut. Das heißt für Sie, dass Sie mit nur einem Portfolio von den globalen Aktien- und Anleihenmärkten profitieren.

Dabei folgt unser Anlageteam einer Strategie, in die 50 Jahre führender Finanzforschung eingeflossen sind.

Mehr zur Anlagestrategie erfahren >

Bei der Vermögensverwaltung fallen durchschnittliche Kosten von 0,59 % im Jahr an. Es ist möglich, über einen Sparplan ab 50 € monatlich automatisch zu investieren und so ganz einfach an der Wertentwicklung der Kapitalmärkte zu partizipieren. Mit der Vermögensverwaltung sparen Anlegerinnen und Anleger Aufwand bei der Suche nach dem passenden ETF und erhalten zugleich ein kosteneffizientes, globales Portfolio mit Rebalancing und Wiederanlage von Ausschüttungen.

ETF Configurator

Mit dem ETF Configurator können sich Anlegerinnen und Anleger ihr ETF-Portfolio selbst zusammenstellen. Der Vorteil: Es gibt eine Auswahl aus über 180 ETFs mit Anteilen an unterschiedlichen Branchen, Ländern und Unternehmen, aus denen Sie sich bis zu 10 passende Fonds aussuchen können. Durch diese Aktiengewichtung des Depots können Sie eine individuelle Risikostreuung festlegen. Es besteht beispielsweise auch die Möglichkeit, nur Anteile an nachhaltigen ETFs zu kaufen und mit ins Portfolio aufzunehmen.

Beim ETF Configurator fallen Verwaltungsgebühren in Höhe von 0,43 % p. a. an. Abhängig von der Portfolio-Zusammensetzung kommen variable Fondskosten hinzu. Diese liegen zwischen 0,05 % und 0,80 % p. a.

Die Vorteile des ETF Configurators:

  • Langfristiger passiver Vermögensaufbau 

  • Hohe Flexibilität durch jederzeit verfügbare Anpassungen

  • Einmalzahlungen und Sparplan möglich 

  • Flexible Ein- und Auszahlungen

Risikohinweis: Jede Anlage am Kapitalmarkt ist mit Chancen und Risiken behaftet. Der Kurs der Anlagen kann steigen oder fallen. Im äußersten Fall kann es zu einem vollständigen Verlust des angelegten Betrages kommen. Alle ausführlichen Informationen können Sie unter Risikohinweise nachlesen.