Startseite > Geldanlage > ETF > Finanzplanung
Finanzplanung: Bei der Finanzplanung werden die finanzielle Ist-Situation sowie die wesentlichen finanziellen Ziele von Privatpersonen oder Unternehmen ermittelt.
Investitionsplanung: Die Investitionsplanung bezieht sich auf die Auswahl und Verwaltung von Investitionen, um Renditen zu maximieren und langfristiges Wachstum zu fördern. Sie ist meist Teil der Finanzplanung.
Vermögensverwaltung: Zur Erreichung der finanziellen Ziele kann beispielsweise eine Vermögensverwaltung geeignet sein. Bei WeltSparen umfassen die Kosten für die Verwaltung lediglich 0,46 % und für Fonds 0,15 % pro Jahr.
Die Portfolios der digitalen Vermögensverwaltung investieren Ihr Vermögen breit gestreut. Das heißt für Sie, dass Sie mit nur einem Portfolio von den globalen Aktien- und Anleihenmärkten profitieren.
Dabei folgt unser Anlageteam einer Strategie, in die 50 Jahre führender Finanzforschung eingeflossen sind.
Die Finanzplanung ist ein umfassender Prozess, der darauf abzielt, die finanzielle Situation einer Person, eines Haushalts oder eines Unternehmens zu analysieren, finanzielle Ziele zu setzen und Strategien zu entwickeln, um diese Ziele zu erreichen. Sie beinhaltet die systematische Organisation von Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerten und Schulden, um langfristige finanzielle Stabilität und das Erreichen der eigenen Ziele sicherzustellen. Eine Finanzplanung beinhaltet häufig einen Zeitraum von mehreren Jahren. Je nach Art der Finanzplanung können die Schritte physisch in einem Finanzplan festgehalten oder digital verwaltet werden.
Finanzplanung und Vermögensverwaltung sind eng miteinander verbundene Konzepte. Während die Finanzplanung die Gesamtheit der finanziellen Ziele und Maßnahmen umfasst, fokussiert sich die Vermögensverwaltung auf die Verwaltung von Vermögenswerten. Die Expertinnen und Experten der Vermögensverwaltung stellen sicher, dass die Geldanlage stets auf die individuelle Risikobereitschaft und die finanzielle Situation der Kundinnen und Kunden abgestimmt ist. Dadurch wird das verfügbare Kapital so angelegt, dass es der Erreichung der im Finanzplan abgesteckten Ziele dient.
Die Schritte der Finanzplanung können je nach den individuellen Bedürfnissen variieren. Im Allgemeinen beinhalten sie jedoch:
Die Finanzplanung ist ein dynamischer Prozess, der darauf abzielt, die finanzielle Situation zu stärken und Ziele zu erreichen. Die Vermögensverwaltung kann durch individuelle Empfehlung, basierend auf den spezifischen Bedürfnissen der Kundinnen und Kunden, in diesem Prozess unterstützen.
Die Ziele der Finanzplanung und Investitionsplanung sind vielfältig und hängen von den individuellen Bedürfnissen der Anlegerinnen und Anleger ab. Zu den allgemeinen Zielen gehören beispielsweise:
Es gibt verschiedene Methoden zur Finanzplanung und Investitionsplanung. Dazu zählen unter anderem:
Eine weitere Methode der Finanzplanung ist die Vermögensverwaltung. Diese bezieht sich auf die professionelle Verwaltung von Vermögenswerten. Das Hauptziel besteht darin, Vermögen effizient und unter Berücksichtigung der individuellen finanziellen Ziele zu investieren. Die Vermögensverwaltung ermöglicht es Anlegerinnen und Anlegern, von der Fachkenntnis von Finanzexperten zu profitieren, die eine langfristige Strategie für den Aufbau ihres Vermögens entwickeln.
Risikoprofil bestimmen
Empfehlung bekommen
Empfehlung folgen oder abweichend eine Strategie wählen
Vermögen aufbauen
Risikohinweis: Jede Anlage am Kapitalmarkt ist mit Chancen und Risiken behaftet. Der Kurs der Anlagen kann steigen oder fallen. Im äußersten Fall kann es zu einem vollständigen Verlust des angelegten Betrages kommen. Alle ausführlichen Informationen können Sie unter Risikohinweise nachlesen.