Sie möchten Wertpapiere kaufen oder verkaufen?

Je nach persönlichem Risikoverhalten können Wertpapiere eine sinnvolle Ergänzung zur Geldanlage sein. Sie können die Rendite der Geldanlagen insgesamt optimieren, denn im Gegensatz zur Geldanlage in Tagesgeld und anderen Produkten zum Sparen bieten Wertpapiere höhere Renditechancen.

Nichtsdestotrotz trauen sich viele Anleger nicht an Wertpapiere ran und scheuen sich vor dem Kauf von Wertpapieren. Ein Wertpapier wirkt zunächst komplex und riskant, weshalb viele Anleger nicht von den zahlreichen Möglichkeiten des Handels mit Wertpapieren Gebrauch machen. Wir erklären Ihnen, welche Möglichkeiten Wertpapiere bieten, welche Arten von Wertpapieren es gibt und wie Sie Ihre individuelle Strategie für die Wertpapieranlage finden.

Je nach verbrieftem Recht können Anleger ihre Wertpapiere für unterschiedliche Verwendungszwecke nutzen. Deshalb ist es sinnvoll, vor einem geplanten Einstieg in den Handel mit Wertpapieren, die verschiedenen Arten zu vergleichen. Für private Anleger sind besonders die Wertpapiere spannend, die zur Vermögenslage eingesetzt werden können – und das funktioniert am besten mit Wertpapieren, die an der Börse gehandelt werden. 

Klassifizieren kann man Wertpapiere unter anderem danach, wer den Nutzen aus einem verbrieften Recht zieht. Hierbei unterscheidet man:

• Orderpapiere: Werden zwar auf einen bestimmten Namen ausgeschrieben, können aber durch Einigung von Verhandlungspartnern auch übertragen werden (Indossament). Der Begriff „Order“ beschreibt also hier nicht eine Handelsorder, sondern den Auftrag zur Übertragung. Beispiele für solche Wertpapiere sind die Namensaktie oder bestimmte Versicherungspolicen.
• Inhaberpapiere: Derjenige, der im Besitz dieses Wertpapiers ist, kann die Rechte für sich nutzen. Ein Beispiel für ein Inhaberpapier ist die Inhaberaktie im Gegensatz zur Namensaktie.
• Namens- oder Rektapapiere: Bei diesen Wertpapieren hat ausschließlich der auf ihnen Genannte die Rechte inne. Ein Beispiel ist hier das Sparbuch.

Neben dieser Art von Klassifizierung können Wertpapiere auch nach dem möglichen Ertrag klassifiziert werden. Denn wer ein Wertpapier erwirbt, erwartet natürlich, dass dieses auch einen Gewinn erzielt.

Dabei unterscheidet man in festverzinsliche Wertpapiere (ein Beispiel dafür sind Schuldverschreibungen wie z. B. Bundesanleihen, eine Art von Bundeswertpapieren) und solche mit variabler Verzinsung (klassische Dividenden-Papiere in Form von Aktien). Die Arten von Wertpapieren, die für den Anleger am wichtigsten sind, haben wir für Sie zusammengestellt:

Mit Fonds und ETFs (Exchanged Traded Funds) haben wir Anlageformen, die es Anlegern ermöglichen, auch mit geringem Kapitaleinsatz breit gestreut in Wertpapiere zu investieren. Dabei wird das investierte Kapital auf viele Wertpapiere verteilt. Das bringt einen großen Vorteil gegenüber dem klassischen Wertpapier–Anleger an der Börse: Die Verluste in einem einzelnen Wertpapier können sich weniger stark auswirken, da andere Anlagen die entstehenden Verluste möglicherweise ausgleichen können.

Sie möchten in den Wertpapierhandel einsteigen und von einem optimierten Risiko-Rendite-Verhältnis profitieren? Mit unserem ETF Robo können Sie sich zwischen 4 verschiedenen ETF-Portfolios entscheiden. So können Sie das Risiko Ihrer Anlage selbst bestimmen und zwischen einem Portfolio mit 30 %, 50 %, 70 % oder 100 % Aktien auswählen. Was Sie nicht in Aktien anlegen, wird in sichere Anleihen investiert. Außerdem ist die Geldanlage über WeltSparen weltweit diversifiziert, was nicht nur Einfluss auf die Risikostreuung, sondern auch auf die Rendite Ihrer Anlage hat.

Aktien stellen eine Form der Unternehmensbeteiligung dar, was Aktionäre zu Mitinhabern eines Unternehmens macht. Je nach Aktienart erhält der Aktionär Mitbestimmungsrechte, aber auch das verbriefte Recht auf eine Beteiligung am Gewinn der Aktiengesellschaft. Diese Gewinnbeteiligung kann regelmäßig in Form einer Dividende an die Anleger ausgeschüttet werden. Dabei ist zu beachten, dass Dividenden unabhängig von möglichen Kursschwankungen ausbezahlt werden.

Zu den Anleihen gehören auch die Schuldverschreibungen. Eine Schuldverschreibung ermöglicht es, einem Emittenten einen langfristigen Kredit einzuräumen, den er mit Zinsen zurückzahlen muss. Ein Sonderfall hierbei ist die Inhaberschuldverschreibung. Hier bleibt der Inhaber eines Wertpapiers anonym, wodurch die Schuldverschreibung auch leicht an Dritte übertragen werden kann, was deren Verkehrsfähigkeit erhöht.

Zertifikate sind Schuldverschreibungen, deren Preis von der Entwicklung eines anderen Wertpapiers abhängt. Sie gehören daher zur Gruppe der Derivate und werden von Banken herausgegeben. Bei Zertifikaten gelten unterschiedliche Bedingungen für Zinsen und Rückzahlung. Diese Bedingungen werden meist einem börsennotierten Wertpapier, dem sogenannten Basiswert, zugrunde gelegt, z. B. einer Aktie oder einem Index. Da die Bedingungen für Zertifikate so vielfältig gestaltet werden können, kann ein Anleger sich damit zu jeder möglichen Marktmeinung positionieren. 

Im Gegensatz dazu sind sogenannte Hebelprodukte unterschiedlich ausgestaltete Zertifikate einer gemeinsamen Eigenschaft: Sie bilden die Wertentwicklung des Basiswerts überproportional bzw. gehebelt ab. Damit entsteht gleichzeitig ein erhöhtes Risiko für einen Totalverlust, aber auch eine Chance auf höhere Renditen. Anleger sollten sich vor Kauf dieser Art von Wertpapieren detailliert über die Funktionsweise und eventuelle Risiken dieses Geldanlage-Produktes informieren. Denn Anleger haben zwar die Möglichkeit, in kurzer Zeit hohe Gewinne zu erzielen, können aber in der gleichen Zeit auch drastische Verluste erleiden. Hebelprodukte sind für Einsteiger nicht geeignet und selbst bei großer Erfahrung des Anlegers oft unberechenbar.

Der wichtigste Schritt – noch vor der Eröffnung eines Wertpapierdepots – ist die Auswahl der passenden Arten von Wertpapieren. Anleger in Wertpapiere müssen sich der Tatsache bewusst sein, dass beim Handel mit Wertpapieren der Ertrag stets mit dem Risiko fällt und steigt. Je höher das Risiko, desto höher die Renditechancen und umgekehrt. So steigen z. B. bei Zertifikaten sowohl die Spekulationsrenditen als auch das Risiko eines Verlustes. Bei langfristiger Anlage mit ETFs ist die Gefahr von Verlusten geringer.

Potenzielle Anleger sollten sich also zunächst immer ihrer eigenen Risikobereitschaft bewusstwerden und sich dann für Wertpapiere entscheiden, die zum persönlichen Wissen und zur individuellen Risikofreudigkeit passen. Sie sollten nur so viel Geld in Wertpapiere anlegen, wie Sie im Falle eines Verlustes finanziell verkraften können.

Der Handel mit Wertpapieren kann an der Börse, über Banken oder mit Brokern als Mittler durchgeführt werden.

Sobald das Wertpapierdepot eröffnet ist, kann der Handel mit den Wertpapieren auch schon losgehen. Online-Angebote wie der ETF Robo eignen sich dabei auch für Anfänger, da die Schritte meist selbsterklärend sind bzw. ausführlich erklärt werden.

Der Ablauf beim Wertpapierkauf setzt sich aus 3 Schritten zusammen: die Suche nach dem Wertpapier, die Wahl des Handelsplatzes und abschließend der eigentliche Kauf des Wertpapiers. 

Haben Sie ein Wertpapier und den Handelsplatz ausgewählt, können Sie das Wertpapier kaufen. Sie können optional auch noch Orderzusätze, wie z. B. ein Limit, festlegen. Nach erfolgreichem Kauf erhalten Sie eine Abrechnung für das Wertpapier im Orderbuch des Depots.

Einfacher können Sie in den Wertpapierhandel einsteigen, wenn Sie auf Online-Angebote wie unseren ETF Robo setzen. In nur wenigen Schritten investieren Sie in ein sinnvoll zusammengestelltes Portfolio, bestehend aus ETFs und Indexfonds. Mit der automatischen Wiederanlage von Ausschüttungen und dem jährlichen Rebalancing ermöglicht Ihnen unser ETF Robo eine komfortable und langfristige Anlage.

Ob Wertpapiere rentabel sind, ist nie vorherzusagen. Statt auf ein einzelnes Wertpapier zu setzen, ist eher eine langfristige Anlagestrategie mit optimalen Risiko-Rendite-Verhältnis empfehlenswert – wie beim ETF Robo.

Eine risikostreuende und langfristige Geldanlage in Wertpapiere sind ETFs. Passive ETFs senken außerdem die Kosten, die sonst bei häufigen Transaktionen anfallen.