18.01.2021 | ca. 8 min. Lesezeit | Artikel drucken

Der Performance-Check: Diese ETFs stecken im ETF Robo

Was genau steckt in den 5 ETFs und 2 Indexfonds, die im Raisin Invest ETF Robo enthalten sind? Ein Überblick über die spannendsten Aktienmärkte und neue Höchststände nach der Corona-Pandemie.

Ist Vermögensschutz, Balance oder Wachstum das Ziel Ihrer Geldanlage? Mit Raisin Invest finden Sie nach wenigen Klicks den Weg zu den internationalen Finanzmärkten. Hinter diesem einfachen Konzept steckt ein ausgeklügeltes Anlagesystem aus insgesamt 7 ETFs und Indexfonds. Wagen Sie einen Blick hinter die Kulisse, denn Investitionen am Kapitalmarkt sollten für Anleger transparent und verständlich sein.

Alle ETFs und Indexfonds von Raisin Invest stammen von einem der größten Anbieter und Pionier Vanguard und bilden verschiedene Aktienmärkte mithilfe der FTSE Group ab. FTSE steht für Financial Times Stock Exchange, einer der renommiertesten und wichtigsten Indexanbieter der Welt. Er befindet sich außerdem im Besitz der Financial Times und der Londoner Börse. Die Indizes setzen sich aus den Wertpapieren der Unternehmen mit der größten Marktkapitalisierung zusammen. ETFs und Indexfonds von Vanguard bilden die Wertentwicklung der FTSE Indizes so genau wie möglich nach, indem sie im gleichen Verhältnis die Wertpapiere kaufen, die auch im FTSE Index enthalten sind. Sie möchten mehr zum Thema physische Replikation von ETFs und Indexfonds erfahren? Hier erhalten Sie weitere Details.

Nordamerika: Wichtigster Aktienmarkt der Welt

Der wichtigste und größte Aktienmarkt der Welt befindet sich in den USA. Raisin Invest ETF Robo ist der FTSE North America UCITS ETF deshalb auch am stärksten gewichtet. Die Allokation ist jedoch nicht so hoch, wie beim MSCI World Index, wo die USA mit 54 % hervorsticht. Zum Vergleich: Der ETF Robo 100 enthält nur zu 38,3 % Aktien aus Nordamerika. UCITS – „Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities“ oder zu deutsch „Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren“ (OGAW) – ist eine EU-Regelung, die festlegt, in welche Vermögensgegenstände und Finanzinstrumente eine Fondsgesellschaft investieren darf.

Performance-Check: Die Wertentwicklung in den USA hat Anleger nicht enttäuscht. Der Index besteht seit etwa 5 Jahren und der Kurs der Aktien ist seitdem um knapp 80 % gestiegen:

Mit dem Fonds erhalten Anleger Zugriff auf 682 Aktien aus den Vereinigten Staaten (Aktienquote von 95 %) und Kanada (Aktienanteil von 5 %). Unter den Schwergewichten befinden sich die Technologie-Unternehmen Apple, Microsoft, Amazon und die Google-Mutter Alphabet. Auch Berkshire Hathaway, die Firma von Investoren-Legende Warren Buffett, ist in dem Index enthalten. Technologie-Aktien sind mit 27,6% am stärksten in dem Nordamerika-Indexfonds vertreten, gefolgt von Verbraucher-Dienstleistern (16,5 %) und Finanztiteln (11,3 %) sowie Aktien aus dem Gesundheitswesen (12,4 %).

Performance-Check: Investitionen in Nordamerika gehören zur Basis eines global diversifizierten Portfolios, ergänzt um ETFs aus anderen, wichtigen Aktienmärkten der Welt, wie z.B. den Wachstumsmärkten.

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Die Wachstumsmärkte

Der Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF nimmt in Raisin Invest ebenfalls eine prominente Rolle ein. Er enthält 1.057 Aktien aus den Wachstumsmärkten in Asien, Afrika, Lateinamerika, dem Nahen Osten und Europa. Zu den wichtigsten Aktien im ETF zählen der chinesische Internet-Riese Tencent, der weltweit drittgrößte Halbleiterhersteller Taiwan Semiconductor Manufacturing sowie der chinesische Online-Händler Alibaba.

Performance-Check: Die Wachstumsmärkte gelten als volatil, doch langfristig haben sich Investitionen für Anleger gelohnt: In über 7 Jahren sind die Aktien in den Wachstumsmärkten um knapp 65 % gestiegen:

Auf das Reich der Mitte entfallen 44 % der Aktien im ETF, taiwanesische Aktien nehmen 15 % des Fondsvolumens ein und indische Titel sind mit 11 % im Fonds enthalten. Es folgen Brasilien und Südafrika mit je 6,2 % und 4,3 %. Einen kleineren Anteil nehmen Aktien aus Russland, Thailand, Mexiko, Malaysia und Indonesien ein. Insgesamt ist das Fondsvermögen auf Aktien aus 23 Wachstumsmärkten breit diversifiziert.

Im Emerging Markets ETF nehmen Technologie-Aktien den größten Anteil ein (24,4 %), gefolgt von Finanz-Aktien (20,1 %) und Verbraucher-Dienstleistern (17,3 %).

Impulse aus Europa

In einem weltweiten Portfolio darf Europa nicht fehlen. Der FTSE Developed Europe UCITS ETF ist eine weit verbreitete Benchmark für die Aktienmärkte aus 16 europäischen Industrieländern und besteht aus mittelgroßen und großen Aktiengesellschaften.

Performance-Check: Trotz Staatsschulden- und Eurokrise sind Aktionäre in Europa langfristige mehr als nur auf ihre Kosten gekommen. Aktien in Europa sind seit 2013 um etwa 50 % im Kurs gestiegen:

Zu den Top-Positionen zählen der Schweizer Lebensmittelkonzern Nestlé, Roche Holding – die Muttergesellschaft des Roche-Konzerns – und das Schweizer Biotechnologie- und Pharmaunternehmen Novartis. Knapp 24 % des Fondsvermögens liegt in Aktientiteln des Vereinigten Königreichs. 16,6 % sind in französischen Aktien investiert und 15 % in deutschen.

Die wichtigsten Sektoren im Fonds sind Industrie-Titel (16 %), Finanz-Titel (15,8 %) sowie Gesundheitswesen (14,6 %) und Verbraucher-Dienstleister (12,7 %).

Kleine Unternehmen, großes Potenzial

Aktien von jüngeren Unternehmen mit einer geringeren Marktkapitalisierung (Small Caps) haben ein durchschnittlich höheres Wachstumspotenzial als solche mit einer hohen Marktkapitalisierung (auch als BlueChips oder Large Caps bezeichnet). Deshalb ist im ETF Robo der Vanguard Global Small-Cap Indexfonds enthalten.

Performance-Check: Da der Fonds breit diversifiziert ist, sind die Schwankungen im Fonds begrenzt. Das bedeutet ein ruhiges Nervenkostüm für Anleger, die dabei zuschauen konnten, wie sich die Kurse der Aktien  seit der Auflage des Global Small Cap Index vor fast 7 Jahren mehr als verdoppelt haben:

Dass die „kleinen“ Unternehmen gar nicht so klein sein müssen, zeigt ein Blick auf die 3 größten Positionen im Fonds. Dazu zählt Plug Power Inc., ein US-amerikanischer Hersteller von Brennstoffzellen, mit einem Börsenwert von rund 27 Milliarden Euro, der amerikanische Betreiber von Casinos und Rennstrecken Penn National Gaming Inc. mit einem Börsenwert von rund16,6 Milliarden Euro sowie an dritter Stelle der Glücksspielkonzern Caesars Entertainment Inc. mit einem Börsenwert von rund 14 Milliarden Euro.

Alle 3 Top-Holdings stammen aus den USA. Insgesamt investiert der Fonds dort 60 % der verfügbaren Mittel. Knapp 16 % entfallen auf europäische und 14,6 % auf Aktien der Asien-Pazifik-Region. 11,1 % des Fonds sind in japanische Aktien investiert. Großbritannien (6,8 %), Kanada (3,5 %) und Australien (3,5 %) sind die nächst kleineren Regionen.

Japan: Aktien im Land der aufgehenden Sonne

Mit dem Vanguard FTSE Japan UCITS ETF sind auch die größten Aktiengesellschaften Japans im Portfolio enthalten. Dazu gehören die Automobilhersteller Toyota und Mitsubishi sowie der Telekommunikations- und Medienkonzern Softbank.

Performance-Check: Auch wenn Aktien in Japan bereits seit 2 Jahren auf der Stelle treten, langfristig ging es in den vergangenen 6 Jahren mit dem Vanguard FTSE Japan UCITS ETF etwa 45 % nach oben.

Für eine zukunftsbezogene Anlageentscheidung bieten vergangenheitsbezogene Performance-Angaben keine zuverlässige Hilfestellung. Weitere Informationen finden Sie in den wesentlichen Anlegerinformationen oder im Fondsprospekt bei Vanguard. Mit knapp einem Viertel des Fondsvolumens sind japanische Industrie-Unternehmen am stärksten in dem ETF vertreten (24 %), gefolgt von Verbraucher-Dienstleister-Aktien (23,4 %) und Technologie-Titeln (11,3 %). Weitere entwickelte Aktienmärkte in der Asien-Pazifik-Region sind im folgenden ETF enthalten.

Down Under, Korea, Hongkong

Der Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF enthält Unternehmen wie den südkoreanischen Technologie-Hersteller Samsung, den chinesischen Versicherungskonzern AIA und die Commonwealth Bank of Australia.

Performance-Check: Wie in den anderen Aktienmarkt-Regionen der Welt, so sind auch die Kurse in der Asien-Pazifik-Region seit der Auflage des Index vor ungefähr 6 Jahren um knapp 60 % gestiegen.

Regional aufgeschlüsselt liegen 39,8 % des ETFs in australischen Aktien, gefolgt von Titeln aus Korea (33,5 %) und Hong Kong (18,5 %). Mehr als ein Viertel des Fondsvolumens steckt in Aktien aus dem Finanzwesen (25,1 %), Technologie-Unternehmen (19,6 %) und Verbraucher-Dienstleister (10,2 %) sind ebenfalls prominent im Fonds enthalten.

Globale Anleihen für Stabilität

Neben diesen 6 Aktienfonds befindet sich auch ein global diversifizierter Anleihen-Indexfonds im ETF Robo (betrifft nur die ETF Portfolios 30, 50 und 70). Der Vanguard Global Bond Index Fund investiert in festverzinsliche Verbriefungen sowie Anleihen, die von Staaten, staatsnahen Emittenten oder Unternehmen weltweit begeben wurden.

Performance-Check: Globale Anleihen sind ein Stabilitätsanker für jedes Portfolio. Die Kurse entwickelten sich in den vergangenen 5 Jahren um 14 %.

Der Anleihenfonds ist sehr breit diversifiziert: Über 12.680 Titel sind im Fonds enthalten. Regional verteilt liegen knapp 40 % des ETFs in US-amerikanischen Aktien, gefolgt von Titeln aus Japan (9,6 %), Frankreich (6,7 %) und Deutschland (5,8 %).

39,3 % der Wertpapiere im Fonds halten das höchste Kreditrating (AAA). Alle anderen Anleihen im Fonds enthalten das Rating Investment Grade, eine Bezeichnung für Anleihen von Gesellschaften mit guter bis sehr guter Bonität. Dieses Kreditrating gibt es in den Abstufungen AA, A, BBB (siehe Chart, unten).

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Fazit:

Wie aus den Grafiken mit der Wertentwicklung ersichtlich ist, gibt es immer wieder Schwankungen an den Finanzmärkten. Anleger, die langfristig dabei sind, können diese Volatilität bequem aussitzen und sich nach mehreren Jahren über die Wertentwicklung ihres Portfolios freuen.

Insgesamt investieren Anleger mit Raisin Invest in potenziell bis zu 16.000 Einzelwerte. Je nach Aktienquote fällt die Gewichtung der einzelnen ETFs unterschiedlich hoch aus. Um herauszufinden, welche Aktienquote auf welchen Anleger-Typ passt, finden Sie hier weitere Artikel.

 

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Quelle: Alle Daten stammen von Vanguard. Stand: Januar 2021

Risikohinweis: Jede Anlage am Kapitalmarkt ist mit Chancen und Risiken behaftet. Der Kurs der Anlagen kann steigen oder fallen. Der Wert der vermittelten ETF und Indexfonds unterliegt auf dem Markt Schwankungen und folgenden Risiken: 1. Allgemeine Risiken von Kapitalanlagen (wie Konjunkturrisiko, Zinsänderungsrisiko), 2. Wertpapierspezifische Risiken (wie Aktienkursrisiko, Bonitätsrisiko), 3. Spezielle Risiken von Anlagen in Investmentfondsanteile, 4. Spezielle Risiken von Anlagen in ETFs und Indexfonds, 5. Spezielle Risiken bei der Abwicklung von Wertpapieraufträgen. Ausführliche Informationen zu den einzelnen Risiken finden Sie hier.