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Das Fintech Raisin, in Deutschland bekannt mit der Geldanlageplattform WeltSparen.de, ist seit 2018 mit seiner Investmentsparte Raisin Invest aktiv und verwaltet mehr als 1,5 Milliarden Euro in ETFs (Exchange Traded Funds). Nun erweitert Raisin gemeinsam mit der global agierenden digitalen Private Equity Investment Plattform Moonfare sein Produktportfolio um die erste alternative Anlageklasse. Durch die Kooperation mit Moonfare können Anlegerinnen und Anleger über WeltSparen in führende globale Private-Equity-Fonds investieren, die bisher nur institutionellen Investoren vorbehalten waren. Das ist ein weiterer Schritt auf dem Weg zum “One-Stop-Shop” für Geldanlage, der Sparen, Investieren und Vorsorge vereint.
Berliner Fintechs kooperieren für Investment-Lösung aus einer Hand
Das neue Private-Equity-Angebot in Zusammenarbeit mit Moonfare ist vollständig in die WeltSparen-Plattform eingebunden. Damit ergänzt Raisin seine ETF-basierten Anlagelösungen erstmals um eine alternative Anlageklasse. Kundinnen und Kunden von Raisin können mit ihrem bestehenden Kundenkonto ganz einfach in erstklassige Private Equity Fonds investieren – voll digital, ohne erneute Legitimierung und mit einem deutschsprachigen Kundenservice.
Kim Felix Fomm, Chief Investment Officer von Raisin, erläutert:
„Private Equity ist ein wichtiger Portfoliobaustein, den die meisten wegen der oft hohen Einstiegsbarrieren bislang nicht nutzen. Studien belegen eine langfristige Überrendite von diesen unternehmerisch geführten Beteiligungen im Vergleich zu den Aktienmärkten von drei bis fünf Prozentpunkten. Immer mehr erfolgreiche Unternehmen – wie Axel Springer – werden durch Private-Equity-Fonds von der Börse genommen. Viele attraktive Unternehmen können heute gar nicht mehr über den Aktienmarkt erworben werden – an ihrem Erfolg können Anleger deshalb nur über Private Equity teilhaben.”
Dr. Steffen Pauls, CEO von Moonfare, fügt hinzu:
„Private Equity Fonds haben in der Vergangenheit konsequent erheblich höhere Renditen erzielt als Beteiligungen an börsennotierten Unternehmen. Vielen qualifizierten Anlegern blieb der Zugang zu solchen Fonds bisher jedoch verwehrt, investieren konnten nur institutionelle Investoren. Mit Moonfare ermöglichen wir es Privatanlegern, sich einfach und direkt an top-tier Private Equity Fonds zu beteiligen und von den hohen Renditen zu profitieren. Unser Ziel hierbei ist, das Investieren in Private Equity zu demokratisieren. Mit der digitalen Moonfare Plattform, niedrigen Mindestanlagebeträgen, einem Sekundärmarkt und transparenter Kommunikation schaffen wir die Hürden der Anlageklasse wie hohe Einstiegsbeträge, hoher administrativer Aufwand, Illiquidität und Intransparenz ab.”
Private Equity bei Raisin: Breit gestreut in unternehmerische Beteiligungen investieren
Private Unternehmensbeteiligungen werden nicht börslich gehandelt. Als attraktivster Zugangsweg zu solchen Beteiligungen hat sich Private Equity herausgebildet. Obwohl Private Equity zu den rentabelsten Anlageklassen gehört, bleibt der Zugang bisher den meisten Anlegerinnen und Anlegern verwehrt. In der Regel sind Investitionen erst ab mehreren Millionen Euro möglich und daher institutionellen Investoren vorbehalten. Raisins neues Private-Equity-Angebot richtet sich an semiprofessionelle Anleger im Sinne des Kapitalanlagegesetzbuchs mit einem Mindestanlagebetrag von 200.000 Euro. Die Verwaltungskosten für den Service betragen 0,80 Prozent p.a. auf das gezeichnete Kapital – das sind die gleichen Konditionen wie bei Direktabschluss über Moonfare.
So funktioniert Private Equity: Rendite durch aktive Wertsteigerungsmaßnahmen
Die Anlagesumme fließt in einen Dachfonds, der über mehrere Zielfonds in Unternehmen aus verschiedenen Regionen und Branchen investiert. Die Zielfonds übernehmen etablierte Unternehmen und werden selbst operativ und beratend tätig. Dabei nutzen sie die langjährige Branchenexpertise ihrer Managerinnen und Manager für die strategische Weiterentwicklung. So unterstützen Private-Equity-Fonds Unternehmen beispielsweise bei der regionalen oder internationalen Expansion, steigern die Prozesseffizienz oder entwickeln neue Produkte und Dienstleistungen. Diese Maßnahmen zielen auf eine Wertsteigerung der Unternehmen mit einem üblichen Zeithorizont von fünf bis sechs Jahren. Danach wird das Unternehmen veräußert und das eingezahlte Kapital fließt samt Zuwächsen wieder zurück an die Anlegerin oder den Anleger. Ein solcher Private-Equity-Dachfonds ist eine langfristige Kapitalanlage: Die Rückflüsse beginnen üblicherweise nach fünf bis sechs Jahren und enden nach zwölf Jahren.
Nachhaltigkeit im Anlageprozess für verantwortliches Investieren
Raisin und Moonfare unterstützen die Berücksichtigung transparenter und verständlicher Nachhaltigkeitskriterien im Anlageprozess. Beide Firmen sind Unterzeichner der UN-Prinzipien für verantwortliches Investieren (UNPRI), einem von den Vereinten Nationen unterstützten internationalen Investorennetzwerk, das sich für ein nachhaltigeres Finanzsystem einsetzt.
Über Raisin (WeltSparen)
Raisin ist ein Wegbereiter für Open Banking für Spar- und Anlageprodukte. Das FinTech-Unternehmen bietet eine Open-Banking-Infrastruktur für den globalen 50+ Billionen Dollar großen Einlagenmarkt, von der Banken und Sparer gleichermaßen profitieren: Sparer erhalten eine größere Produktauswahl und mehr Entscheidungsfreiheit, Finanzdienstleister erstklassige Marktplatzlösungen für ihre eigenen Kunden und Banken einen besseren Zugang zur Einlagenfinanzierung. Raisin betreibt eigene B2C-Marktplätze – in Europa unter den Marken Raisin, WeltSparen, Savedo und ZINSPILOT sowie in den USA unter der Marke SaveBetter. In Deutschland bietet das Unternehmen neben Sparprodukten für Privat- und Firmenkunden auch ETF-basierte Investment- und Altersvorsorgeprodukte an. Raisin arbeitet mit rund 400 Banken und Finanzdienstleistern aus mehr als 30 Ländern zusammen und hat über 750.000 Direktkunden. Hinter Raisin stehen namhafte internationale Investoren wie btov Ventures, Deutsche Bank, FinLab, Goldman Sachs, Greycroft, Headline/e.ventures, Index Ventures, Kinnevik, Orange Digital Ventures, PayPal Ventures, Thrive Capital, Top Tier Capital Partners, Ribbit Capital und Vitruvian Partners, sowie Peter Thiel. Das Unternehmen hat Büros in Berlin, Frankfurt, Hamburg, London, Madrid, Mailand, Manchester, New York, Paris und Zürich.
Über Moonfare
Moonfare bietet Privatanlegern und ihren Beratern erstmals direkten Zugang zu erstklassigen Private-Equity Investitionsmöglichkeiten. Mit einem digitalen Onboarding-Prozess und einer Vermögensverwaltungs Plattform ermöglicht es Moonfare seinen Kunden, sich in nur 15 Minuten zu registrieren. Bis heute hat Moonfare mehr als 45 Fonds von führenden internationalen Beteiligungsgesellschaften angeboten. Der strategische Schwerpunkt liegt auf Private-Equity-Buyouts und Technologie- und Sachwertkategorien wie Infrastruktur.
Das Investment Team von Moonfare führt bei allen Fonds eine gründliche Due-Diligence-Prüfung durch. Weniger als 5% der verfügbaren Fonds durchlaufen diesen Prozess und schaffen es auf die Moonfare- Plattform. Dieser Fokus auf Qualität ist einer der Gründe, warum Moonfare das Vertrauen von mehr als 2.200 Kunden gewonnen hat, die mehr als 1,5 Milliarden Euro auf der Plattform investiert haben. Moonfare hat seinen Hauptsitz in Berlin und ist in 22 Ländern in Europa, Asien und Amerika tätig. Das Unternehmen unterhält Niederlassungen in New York, Hongkong, Zürich, London und Luxemburg, weitere sollen in Kürze dazu kommen.
