Wie erfolgt die Zusammenstellung der WeltInvest Portfolios?

Die WeltInvest Portfolios werden durch WeltSparen in Zusammenarbeit mit Vanguard so zusammengestellt, dass sie Ihnen eine global diversifizierte Anlage in Aktien und Anleihen ermöglichen. Die vier Portfolios unterscheiden sich durch den Aktienanteil, der 30 %, 50 %, 70 % bzw. 100 % beträgt.

Im Aktienanteil sind die folgenden Märkte über regionale Indizes abgebildet: Nordamerika, Europa, Wachstumsmärkte (bspw. China, Indien und Brasilien), Japan und Industrieländer Asien. Die regionale Verteilung erfolgt dabei zu 50 % auf Basis der Marktkapitalisierung sowie zu 50 % auf Basis des Bruttoinlandsprodukts (BIP) der verschiedenen Märkte. So beträgt beispielsweise die Gewichtung von Aktien Nordamerika bei dieser Betrachtung 42,6 % – den Mittelwert der Gewichtung nach Marktkapitalisierung (55,2 %) und nach BIP (30,0 %).*  

Als zusätzliche Komponente sind im Aktienanteil die Aktien mittelständischer Unternehmen (sogenannte Small Caps) vertreten. Small Caps weisen im historischen Vergleich zum Gesamtmarkt eine höhere risikoadjustierte Rendite auf und tragen somit positiv zur erwarteten Rendite eines Aktienportfolios bei (bspw. “The Value Premium and the CAPM”, Fama and French (2006), The Journal of Finance). In unseren WeltInvest Portfolios ist entsprechend der Vanguard Small Cap Indexfonds enthalten. Dieser Fonds investiert in über 4.000 Einzeltitel und bietet gegenüber vergleichbaren ETFs eine deutliche höhere Diversifikation zu niedrigeren Kosten. Über uns haben Sie Zugang zu dieser günstigen institutionellen Anteilsklasse, die normalerweise erst ab einem Anlagevolumen von 5 Mio. Euro zugänglich ist.      

Für den Anleihenanteil investieren Sie mit den WeltInvest Portfolios in den Vanguard Global Bond Indexfonds. Der Fonds bildet mit über 9.000 Einzeltiteln die Entwicklung eines breit diversifizierten Portfolios von Staats- und Unternehmensanleihen mit guter Bonität aus Industrieländern ab. Dabei ist der Fonds in Euro notiert und gegen Währungsschwankungen abgesichert. Auch hier haben Sie über uns Zugang zu dieser deutlich günstigeren institutionellen Anteilsklasse, die normalerweise ein Anlagevolumen von 5 Mio. Euro voraussetzt.

* Wegen der Small Cap Komponente von 10 % beträgt die resultierende Gewichtung von Aktien Nordamerika im WeltInvest 100 Portfolio 38,3 % (42,6 % * 90 %).