WeltInvest. Das ETF-Portfolio
für clevere Anleger

Bis zu 100 € Prämie
  • Kostengünstig:

    Nur 0,33 % p.a. all-in Serviceentgelt + Ø 0,16 % p.a. Fondskosten – ohne versteckte zusätzliche Kosten

  • Diversifiziert:

    In bis zu 16.000 Einzeltitel mit einem Produkt investieren

  • Mit Sparplan:

    Bereits ab 50 EUR im Monat sparen – ohne Mindestanlage

210.000+
zufriedene Kunden

So einfach funktioniert WeltInvest

1. Kostenloses WeltSpar-Konto eröffnen

Registrieren Sie sich als WeltSpar-Kunde und erhalten Sie Zugang zu unseren exklusiven Angeboten. Die Registrierung dauert nur wenige Minuten.

2. WeltInvest ETF-Portfolio auswählen

Überweisen Sie Geld auf Ihr WeltSpar-Konto und wählen Sie in unserem Onlinebanking bequem von zuhause das für Sie passende WeltInvest ETF-Portfolio aus. WeltSparen bleibt dabei Ihr einziger Ansprechpartner.

3. Geld clever investieren

Investieren Sie zu niedrigen Kosten und dennoch komfortabel – mit regelmäßigem Rebalancing und der automatischen Wiederanlage von Ausschüttungen.

WeltInvest kurz erklärt

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NEU: Sparplan einrichten und clever Vermögen aufbauen

Schon ab 50 EUR / Monat können Sie einen Sparplan einrichten und bauen so nicht nur langfristig mit den WeltInvest ETF-Portfolios Vermögen auf – Sie erreichen eigene Sparziele auch viel schneller. Alle Leistungen des Sparplans sind bereits in den niedrigen WeltInvest Kosten enthalten. Dabei können Sie Ihren Sparplan jederzeit anpassen oder beenden, ganz flexibel.

WeltSparen – der Anbieter hinter WeltInvest

WeltSparen ist der führende Anbieter für einfache Spar- und Investmentprodukte in Europa. Mehr als 200.000 zufriedene Kunden haben bereits über 10 Milliarden Euro angelegt. Aktuell finden Kunden auf WeltSparen einlagengesicherte Tages- und Festgelder und die WeltInvest ETF-Portfolios. Alle Anlagen können mit nur einer Online-Anmeldung abgeschlossen und verwaltet werden.

Unsere starken Partner

Unsere Partner Vanguard und DAB BNP Paribas stehen für jahrzehntelange Erfahrung im Fonds- und Depotbankgeschäft. Beide Partner garantieren höchste Integrität und langfristig niedrige Kosten.

Niedrige Kosten
bei voller Transparenz

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Machen Sie mehr aus Ihrem Geld mit dem WeltInvest-Kostenvorteil: Nur 0,33 % p.a. WeltInvest-Kosten zuzüglich durchschnittlich 0,16 % p.a. Drittkosten für ETFs und Indexfonds.

Garantiert ohne versteckte Kosten, Ausgabeaufschläge oder Provisionen.

Die WeltInvest-Kosten beinhalten:

  • Alle Depot- und Kontoführungsgebühren
  • Handelskosten für Kauf, Verkauf, Wiederanlage und Rebalancing
  • Zuverlässigen deutschsprachigen Kundenservice

Berechnungshinweise Kostenvergleich*

Global diversifiziert anlegen

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Zusammensetzung WeltInvest 100

Investieren Sie mit WeltInvest einfach in ein Portfolio aus ETFs und Indexfonds. Die WeltInvest-Portfolios umfassen 5 ETFs und 2 Indexfonds zur Anlage in bis zu 16.000 Einzelwerte in 90 Ländern und erlaubt es Ihnen komfortabel global diversifiziert anzulegen.

 

Unsere WeltInvest ETF-Portfolios im Überblick

Einfach, komfortabel und verständlich

Einfach, komfortabel und verständlich

Schließen Sie WeltInvest ganz einfach online ab. Sparen Sie Zeit bei Fondsauswahl, Rebalancing und der Wiederanlage von Ausschüttungen.

Verfolgen Sie die Entwicklung Ihres Portfolios online mit klar verständlichem Reporting. Nehmen Sie jederzeit Ein- und Auszahlungen vor – natürlich ohne zusätzliche Kosten.

Kontaktieren Sie bei Fragen jederzeit unseren hervorragenden Kundenservice.

030 770 191 291 (Mo – Fr 8:30 – 18:30 Uhr)

kundenservice@weltsparen.de

Langfristig Vermögen aufbauen

Mit WeltInvest partizipieren Sie einfach und bequem an der Wertentwicklung der globalen Aktien- und Anleihenmärkte.

Prozentuale Wertentwicklung seit 04.01.08.*
Frühere Wertentwicklung, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Prozentuale Wertentwicklung seit 04.01.08.*
Frühere Wertentwicklung, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Prozentuale Wertentwicklung seit 04.01.08.*
Frühere Wertentwicklung, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Prozentuale Wertentwicklung seit 04.01.08.*
Frühere Wertentwicklung, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

*Berechnungshinweise Kostenvergleich:
WeltInvest-Kosten: Die WeltInvest-Kosten von 0,33 % p.a. setzen sich zusammen aus dem Entgelt für die Anlagevermittlung durch WeltSparen in Höhe von 0,23 % p.a. und die Transaktionskostenpauschale der DAB BNP Paribas von 0,10 % p.a.. Drittkosten in Höhe von durchschnittlich 0,16 % p.a. fallen direkt auf Fondsebene an.

Kosten Robo-Advisor: Die berechneten durchschnittlichen 1,12 % p.a. Gesamtkosten setzen sich zusammen aus 0,83 % p.a. durchschnittliche Servicegebühren und 0,29 % p.a. durchschnittliche Drittkosten auf Fondsebene von 17 deutschen Robo-Advisor für einen Anlagebetrag von 10.000 EUR. Einige Robo-Advisor vereinnahmen zusätzlich eine Performance-Fee. Zur Berechnung dieser Gebühr wurde eine Bruttorendite von 5 % p.a. angenommen. Stand: Januar 2018.

Kosten aktiv gemanagte Fonds: Gesamtkosten von europäischen Mischfonds in Höhe von 2,26 % p.a.. Diese berücksichtigen Management-Gebühren, Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge. Die Daten wurden von der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) erhoben und analysiert in der Studie “The impact of charges on mutual fund returns” (2017).

Häufig gestellte Fragen

Exchange Traded Funds (ETFs) sind börsengehandelte Investmentfonds, die die Wertentwicklung eines Index – wie beispielsweise des DAX oder des S&P 500 – nachbilden, ohne dass ein Fondsmanager aktive Anlageentscheidungen trifft. Dabei soll die Wertentwicklung eines ETFs der Entwicklung des zugrunde liegenden Index möglichst genau entsprechen. Daher spricht man in der Regel auch davon, dass ETFs eine passive Anlagestrategie verfolgen.

Ein ETF gibt Anlegern Zugang zu einem Portfolio aus Aktien, Anleihen oder anderen Anlageklassen wie Rohstoffen oder Immobilien. Im Vergleich zu aktiv gemanagten Investmentfonds sind ETFs typischerweise deutlich kostengünstiger, weil niedrigere jährliche Managementgebühren und keinerlei Aufgelder wie Ausgabeaufschläge anfallen. Eine Besonderheit von ETFs ist, dass sie wie eine Aktie an Wertpapierbörsen gehandelt werden und somit auch untertägig ge- und verkauft werden können. Wie andere Investmentfonds sind für deutsche Anleger zugängliche ETFs als Sondervermögen aufgesetzt – dies bedeutet, dass die Anlagen des ETFs vom restlichen Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt verwahrt werden und somit vor einer etwaigen Insolvenz der Fondsgesellschaft geschützt sind.

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Wenden Sie sich gerne an unseren Kundenservice: 030 770 191 291, kundenservice@weltsparen.de

Indexfonds sind Investmentfonds, die die Wertentwicklung eines Index – wie beispielsweise des DAX oder des S&P 500 – nachbilden, ohne dass ein Fondsmanager aktive Anlageentscheidungen trifft. Dabei soll die Wertentwicklung eines Indexfonds der Entwicklung des zugrunde liegenden Index möglichst genau entsprechen. Daher spricht man auch davon, dass Indexfonds eine passive Anlagestrategie verfolgen.

Ein Indexfonds gibt Anlegern Zugang zu einem Portfolio aus Aktien, Anleihen oder anderen Anlageklassen wie Rohstoffen oder Immobilien. Im Vergleich zu aktiv gemanagten Investmentfonds sind Indexfonds typischerweise deutlich kostengünstiger, weil niedrigere jährliche Managementgebühren und keinerlei Aufgelder wie Ausgabeaufschläge anfallen. Wie andere Investmentfonds sind für deutsche Anleger zugängliche Indexfonds als Sondervermögen aufgesetzt – d. h., dass die Anlagen des Indexfonds vom restlichen Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt verwahrt werden und somit vor einer etwaigen Insolvenz der Fondsgesellschaft geschützt sind.

Im deutschen Sprachgebrauch gehören zur Familie der Indexfonds sowohl Fonds, die konventionell strukturiert sind – also deren Anteile direkt von der Fondsgesellschaft ausgegeben werden und mit dieser gehandelt werden können – als auch ETFs, die an der Börse gehandelt werden (Siehe auch “Was sind ETFs?”).

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Ziel einer passiven Anlagestrategie ist es, die Wertentwicklung des Marktes bzw. eines Vergleichsindex möglichst exakt abzubilden. Man investiert in Aktien und Anleihen in der Allokation, wie es der der Strategie zugrunde liegende Index vorgibt. Eine passive Anlagestrategie auf den Deutschen Aktienindex (DAX) investiert beispielsweise in die Aktien der im DAX vertretenen 30 Unternehmen – idealerweise in genau demselben Verhältnis.

Prognosen, Berichte und Meinungen von Analysten oder Entscheidungen eines Vermögensverwalters oder Fondsmanagers spielen bei einer passiven Strategie keine Rolle. Passive Strategien lassen sich entsprechend besonders kostengünstig umsetzen. Gleichzeitig wird bei der passiven Anlage typischerweise möglichst diversifiziert angelegt, also das Risiko breit gestreut. Privatanleger haben mit Indexfonds und ETFs einen einfachen Zugang zu einer Vielzahl verschiedener passiver Anlagestrategien. Mit WeltInvest bieten wir eine global diversifizierte, besonders kostengünstige passive Anlagestrategie an.

Eine aktive Anlagestrategie setzt es sich zum Ziel, den Markt zu “schlagen”, d. h. eine bessere risikoadjustierte Rendite als dieser zu erzielen. Dafür werden vom Manager der Strategie – bspw. einem Vermögensverwalter oder Fondsmanager – aktive Anlageentscheidungen getroffen, also die vermeintlich attraktivsten Anlageklassen oder Titel ausgewählt. Diese Entscheidungen können bspw. das Verhältnis von Aktien, Anleihen und weiteren Anlageklassen betreffen, in die investiert wird (“strategische Assetallokation”), bewusste kurzfristige Abweichungen vom selbigen (“taktische Assetallokation”), oder eine Auswahl einzelner Titel (“Stock Picking” bzw. “Einzeltitelauswahl”).

Die meisten klassischen Fonds aber auch Vermögensverwaltungen setzen auf aktive Anlagestrategien. Entsprechend sind in Deutschland aktuell noch über 90 % der Fondsanlagen von Privatanlegern in aktive Strategien investiert, während der entsprechende Anteil in den USA mittlerweile nur noch ca. 60 % beträgt und weiter abnimmt (Stand 2017: BVI Fondsstatistik und US Federal Reserve).

Wegen des größeren Aufwands des Managements von aktiven Strategien sind diese typischerweise deutlich teurer als passive Anlagestrategien. So belaufen sich die Kosten von in Europa vertriebenen aktiv gemanagten Mischfonds auf durchschnittlich 2,26 % jährlich (Quelle: “The impact of charges on mutual fund returns” – Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA)) im Vergleich zu nur 0,31 % für passive gemanagte Indexfonds und ETFs (Quelle: “The Growth of ETFs in Europe” – Deloitte).

Trotz oder eben wegen der höheren Kosten sind aktive Anlagestrategien im Durchschnitt nicht erfolgreicher als passive Anlagestrategien. Dies haben eine Reihe von Studien bewiesen (bspw.: “Luck versus Skill in the Cross-Section of Mutual Fund Returns”- Fama and French (2010), Journal of Finance). Beispielsweise konnten zwischen 2007 und 2017 nur 9 % der aktiven gemanagten Aktien-Fonds in Europa mit einer globalen Anlagestrategie eine höhere Rendite als der Markt generieren (Quelle: “Informed Investor: Manager Monitor Q3 2017”, Lyxor Asset Management).

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WeltInvest bietet Ihnen eine global diversifizierte, langfristig orientierte und besonders kostengünstige Anlage in Aktien und Anleihen. Zielsetzung der WeltInvest Portfolios ist es, durch einen sinnvollen Mix von ETFs und Indexfonds die Wertentwicklung der Kapitalmärkte abzubilden. Dabei folgt WeltInvest einer sogenannten passiven Anlagestrategie.

Das Anlagekonzept von WeltInvest beruht auf den folgenden fünf Erkenntnissen der wissenschaftlichen Forschung zur Geldanlage an den Kapitalmärkten:

  • Die Anlage in Aktien und Anleihen verbessert das Rendite-Risiko-Verhältnis von Portfolios.
  • Durch Diversifikation kann bei gleichbleibender Renditeerwartung das Risiko eines Portfolios deutlich reduziert werden.
  • Passive Anlagestrategien sind bei der Anlage in Aktien und Anleihen in den meisten Fällen langfristig erfolgreicher als aktive Anlagestrategien.
  • Anlageansätze mit einem langfristigen Anlagehorizont sind in der Regel erfolgreicher als kurzfristige orientierte Strategien.
  • Die Vermeidung von unnötigen Kosten ist einer der wichtigsten Hebel für Privatanleger. Niedrige Kosten gehen typischerweise mit einer höheren Rendite einher.

Anlage in Aktien und Anleihen: Die vier WeltInvest Portfolios ermöglichen Ihnen eine besonders einfache Anlage in Aktien und Anleihen. Durch die Aktienquote von 30 % bis 100 % entsprechen die Portfolios unterschiedlichen Rendite-Risiko-Erwartungen.

Diversifikation: Mit WeltInvest investieren Sie in bis zu 16.000 Einzeltitel in über 90 Ländern weltweit. Entsprechend breit ist das Risiko gestreut – Ihr Anlageerfolg ist nur in sehr geringem Maße von der Entwicklung einzelner Unternehmen abhängig. Durch die Abbildung der verschiedenen Weltregionen auf Basis von Marktkapitalisierung und Bruttoinlandsprodukt ist die geographische Verteilung der WeltInvest Portfolios besonders ausgewogen. Im Aktienteil investieren Sie mit WeltInvest zudem in mittelständische Unternehmen (siehe auch „Wie erfolgt die Zusammenstellung der WeltInvest Portfolios?”).

Passive Anlagestrategie: Mit WeltInvest investieren Sie in ETFs und Indexfonds, die einer passiven Anlagestrategie folgen und so die Entwicklung der Aktien- und Anleihenmärkte besonders effizient abbilden (siehe auch „Was bedeutet eine „passive” Anlagestrategie im Vergleich zu einer „aktiven” Anlagestrategie?“).

Langfristiger Anlagehorizont: Mit WeltInvest investieren Sie langfristig. Durch das jährliche Rebalancing wird sichergestellt, dass Ihr Portfolio regelmäßig wieder dem von Ihnen anfangs gewählten Rendite-Risiko-Profil entspricht (Siehe auch „Was bedeutet jährliches Rebalancing?“). Ausschüttungen werden automatisch wieder angelegt, so dass Sie langfristig vom Zinseszinseffekt profitieren (Siehe auch „Was bedeutet Wiederanlage von Ausschüttungen“).

Niedrige Kosten: Mit WeltInvest investieren Sie zu niedrigen Kosten. Im Durchschnitt kosten die WeltInvest Portfolios 0,49 % jährlich und sind damit deutlich günstiger als die Anlage über Roboadvisor oder aktiv gemanagte Mischfonds. Die Gesamtkosten für WeltInvest umfassen die WeltInvest-Kosten von 0,33 % jährlich und durchschnittliche Drittkosten von 0,16 % auf Fondsebene. In den WeltInvest-Kosten enthalten ist die Depotführung, ein optionaler monatlicher Sparplan, jederzeitige Ein- und Auszahlungen, die Wiederanlage von Ausschüttungen, das jährliche Rebalancing sowie die Nutzung der WeltSparen-Plattform und unseres Kundenservices – es fallen keine weitere Kosten an. Die günstigen Fondskosten ergeben sich durch die Zusammenarbeit mit Vanguard als Fondsanbieter, die Nutzung von ETFs und von besonders kostengünstigen institutionellen Anteilsklassen von Indexfonds (siehe auch „Welche Vorteile bietet Vanguard als Fondsanbieter der WeltInvest Portfolios?“).

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Die WeltInvest Portfolios werden durch WeltSparen in Zusammenarbeit mit Vanguard so zusammengestellt, dass sie Ihnen eine global diversifizierte Anlage in Aktien und Anleihen ermöglichen. Die vier Portfolios unterscheiden sich durch den Aktienanteil, der 30 %, 50 %, 70 % bzw. 100 % beträgt.

Im Aktienanteil sind die folgenden Märkte über regionale Indizes abgebildet: Nordamerika, Europa, Wachstumsmärkte (bspw. China, Indien und Brasilien), Japan sowie Industrieländer in Asien und dem Pazifikraum. Die regionale Verteilung erfolgt dabei zu 50 % auf Basis der Marktkapitalisierung sowie zu 50 % auf Basis des Bruttoinlandsprodukts (BIP) der verschiedenen Märkte. So beträgt beispielsweise die Gewichtung von Aktien Nordamerika bei dieser Betrachtung 42,6 % – den Mittelwert der Gewichtung nach Marktkapitalisierung (55,2 %) und nach BIP (30,0 %).*

Als zusätzliche Komponente sind im Aktienanteil die Aktien mittelständischer Unternehmen (sogenannte Small Caps) vertreten. Small Caps weisen im historischen Vergleich zum Gesamtmarkt eine höhere risikoadjustierte Rendite auf und tragen somit positiv zur erwarteten Rendite eines Aktienportfolios bei (bspw. “The Value Premium and the CAPM”, Fama and French (2006), The Journal of Finance). In unseren WeltInvest Portfolios ist entsprechend der Vanguard Global SmallCap Index Fund enthalten. Dieser Fonds investiert in über 4.000 Einzeltitel und bietet gegenüber vergleichbaren ETFs eine deutlich höhere Diversifikation zu niedrigeren Kosten. Über uns haben Sie Zugang zu dieser günstigen institutionellen Anteilsklasse, die normalerweise erst ab einem Anlagevolumen von 5 Mio. Euro zugänglich ist.

Für den Anleihenanteil investieren Sie mit den WeltInvest Portfolios in den Vanguard Global Bond Index Fund. Der Fonds bildet mit über 10.000 Einzeltiteln die Entwicklung eines breit diversifizierten Portfolios von Staats- und Unternehmensanleihen mit guter Bonität aus Industrieländern ab. Dabei ist der Fonds in Euro notiert und gegen Währungsschwankungen abgesichert. Auch hier haben Sie über WeltSparen Zugang zu der deutlich günstigeren institutionellen Anteilsklasse, die normalerweise ein Anlagevolumen von 5 Mio. Euro voraussetzt.

* Wegen der Small Cap Komponente von 10 % beträgt die resultierende Gewichtung von Aktien Nordamerika im WeltInvest 100 Portfolio 38,3 % (42,6 % * 90 %).

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Mit dem jährlichen Rebalancing wird sichergestellt, dass Ihr WeltInvest Portfolio regelmäßig wieder der von Ihnen anfangs gewählten Verteilung und damit auch dem von Ihnen gewählten Rendite-Risiko-Profil entspricht.

Bei den vier WeltInvest Portfolios bestimmt das Verhältnis von Aktien und Anleihen sowie die Verteilung innerhalb des Aktienanteils das zu erwartende Risiko und die zu erwartende Rendite. Anleger entscheiden sich typischerweise auf Basis ihrer Risikoneigung für ein bestimmtes Portfolio bzw. Verhältnis von Aktien und Anleihen. Durch Marktbewegungen kann sich dieses Verhältnis verschieben – mit dem Ergebnis, dass das Portfolio nicht mehr der initialen Risikoneigung entspricht. Hier kommt in professionell geführten Portfolios das Rebalancing ins Spiel.

Beim jährlichen Rebalancing Ihres WeltInvest Portfolios wird durch Verkäufe und Käufe von Anteilen der ETFs und Indexfonds das ursprünglich von Ihnen gewählte Verhältnis wiederhergestellt. Das Rebalancing wird automatisch zum 30. Juni eines jeden Kalenderjahres durchgeführt – ohne zusätzliche Kosten. Mit Abschluss Ihres WeltInvest Portfolios erteilen Sie hierfür den Auftrag. Bei der Ausführung des Auftrags zum Rebalancing haben weder die Raisin GmbH (WeltSparen) noch die Depotbank DAB BNP Paribas Ermessensspielraum in Bezug auf den notwendigen Kauf und Verkauf von Fondsanteilen.

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Die in den WeltInvest Portfolios enthaltenen ETFs schütten Erträge aus. Diese Ausschüttungen werden automatisch wieder angelegt und Ihrem Depot gutgeschrieben – ohne zusätzliche Kosten. Die Wiederanlage erfolgt dabei im mit Abschluss Ihres WeltInvest Portfolios gewählten Verhältnis in die entsprechenden ETFs und Indexfonds. Sie als Anleger sparen sich somit zusätzlichen Aufwand für eine eigene Wiederanlage und profitieren vom Zinseszinseffekt auf die wieder angelegten Beträge. Mit Abschluss Ihres WeltInvest Portfolios erteilen Sie den Auftrag für die laufende Wiederanlage von Ausschüttungen.

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Hochverzinsliche Anleihen (auch “High Yield Bonds”) haben ein ähnliches Risikoprofil wie Aktien, bieten langfristig jedoch geringere Ertragschancen. Insbesondere in Krisenzeiten ist die Korrelation zwischen hochverzinslichen Anleihen und Aktien sehr hoch – d. h. dass sich die Kurse der beiden Anlageklassen im Einklang entwickeln. Entsprechend tragen Hochzinsanleihen auch nur wenig zur Portfoliodiversifikation bei.

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Grundsätzlich spielen Immobilien eine wichtige Rolle in den Portfolios vieler Anleger. Immobilien zeichnen sich unter anderem durch eine hohe Wertbeständigkeit, Inflationsschutz, niedrige Korrelation mit anderen Anlageklassen und oftmals Steuervorteile aus.

Wir haben uns aus den folgenden Gründen dennoch gegen die Aufnahme von Immobilien in unsere WeltInvest Portfolios entschieden: Erstens gelten die genannten Vorteile in erster Linie für die Direktanlage in Immobilien. Immobilienaktien bzw. ETFs oder Fonds, die in diese investieren, sind anderen Aktienanlagen sehr ähnlich und leisten entsprechend einen deutlich geringeren positiven Beitrag zum Rendite-Risiko-Profil eines Portfolios. Zweitens investieren Privatanleger, die über Immobilienbesitz verfügen, implizit bereits einen hohen Anteil Ihres Vermögens in Immobilien.

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Viele Rohstoffmärkte sind starken Preisschwankungen unterworfen bzw. durch Spekulation getrieben. Zudem generieren die meisten Rohstoffe im Gegensatz zu Aktien und Anleihen keine laufenden Erträge. Auch die Umsetzung von Rohstoffanlagen bringt Schwierigkeiten mit sich – Rohstoff-ETFs bilden in den meisten Fällen die Wertentwicklung von Rohstoffen nur synthetisch bzw. indirekt ab.

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Alle im Rahmen der WeltInvest vermittelten ETFs und Indexfonds sind physisch replizierend. Das bedeutet, dass die entsprechenden Fonds direkt in die Einzeltitel des nachzubildenden Indizes investieren. Weitere Informationen zur Auswahl der in den WeltInvest Portfolios enthaltenen ETFs und Indexfonds finden Sie unter dem Punkt „Wie erfolgt die Zusammenstellung der WeltInvest Portfolios?“.

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SRRI: SRRI steht für „Synthetic Risk and Reward Indicator“. Die Berechnung erfolgt auf Basis europäischer und deutscher regulatorischer Vorschriften. Dieser Indikator ist integraler Bestandteil der „wesentlichen Anlegerinformationen“ (KIID) von Fondsanlagen und gibt die Höhe der historischen Schwankungen des Fondsanteilspreises auf einer Skala von 1 bis 7 an.

Fonds mit einem niedrigen SRRI weisen typischerweise geringere Kursschwankungen und damit eine geringere Wahrscheinlichkeit von zwischenzeitlichen Kapitalverlusten auf. Fonds mit einem hohen SRRI unterliegen höheren Schwankungen und auch einem höheren Risiko Kapitalverluste zu erleiden. Der SRRI basiert auf historischen Daten und ist möglicherweise kein zuverlässiger Indikator für das zukünftige Risikoprofil des Fonds. Die angegebene Risikokategorie ist nicht garantiert und kann sich mit der Zeit verändern. Die niedrigste Kategorie bedeutet nicht „risikofrei“.

Die hier angegebenen SRRI Werte beziehen sich auf die WeltInvest Portfolios und sind auf Basis der historischen Schwankungen in der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Fonds berechnet:

  • WeltInvest 30: 3
  • WeltInvest 50: 4
  • WeltInvest 70: 4
  • WeltInvest 100: 5
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WeltInvest ist eine global diversifizierte und kostengünstige Portfoliolösung, mit der Sie ganz einfach an der Wertentwicklung der Kapitalmärkte partizipieren.

Wählen Sie entsprechend Ihrer Rendite-Risikopräferenzen eines unserer vier WeltInvest Portfolios aus. In wenigen Schritten investieren Sie in ein sinnvoll zusammengestelltes Portfolio, bestehend aus ETFs und Indexfonds unseres Kooperationspartners Vanguard. Das dazugehörige WeltInvest-Depot bei unserer Depotbank DAB BNP Paribas wird über uns komfortabel und komplett online für Sie eröffnet.

Profitieren Sie langfristig vom regelmäßigen Rebalancing Ihres Portfolios, der automatischen Wiederanlage von Ausschüttungen, von flexiblen Ein- und Auszahlungen, einem komfortablen Sparplan ohne zusätzliche Kosten und unserem deutschsprachigen Kundenservice – alles zu günstigen 0,33 % jährlichen WeltInvest-Kosten zzgl. durchschnittlich 0,16 % Drittkosten auf Fondsebene.

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Mit WeltInvest können Sie in wenigen Schritten und im gewohnten WeltSparen Onlinebanking ganz einfach in eine global diversifizierte und kostengünstige Portfoliolösung investieren. Die WeltInvest Vorteile auf einen Blick:

  • Diversifiziert – Mit den WeltInvest Portfolios investieren Sie in bis zu 16.000 Einzeltitel weltweit.
  • Kostengünstig – Mit jährlichen Kosten von nur 0,33 % zzgl. Fondskosten von durchschnittlich 0,16 % ist WeltInvest deutlich günstiger als Roboadvisor, aktiv gemanagte Mischfonds und in vielen Fällen sogar die Direktanlage über Online-Broker in ein ähnliches ETF-Portfolio.*
  • Einfach – WeltInvest können Sie über die benutzerfreundliche WeltSparen-Plattform ganz einfach online abschließen und jederzeit Ein- und Auszahlungen vornehmen.
  • Komfortabel – Mit der automatischen Wiederanlage von Ausschüttungen und dem jährlichen Rebalancing ermöglicht WeltInvest eine komfortable und langfristige Anlage.
  • Starke Partner – Unsere Partner Vanguard und DAB BNP Paribas bieten hochwertige und sichere Anlagelösungen zu niedrigen Kosten.

Die Geldanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise zu WeltInvest.

* Stand Februar 2018. Ohne Berücksichtigung von Aktionen.

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Die Vanguard Group (“Vanguard”) ist der Anbieter der in den WeltInvest Portfolios enthaltenen ETFs und Indexfonds. Gegründet im Jahr 1975 in den USA, ist Vanguard mittlerweile die größte auf ETFs und Indexfonds spezialisierte Fondsgesellschaft weltweit und verwaltet ein Kundenvermögen in Höhe von ca. 5 Billionen Euro für mehr als 20 Millionen Kunden. 190 Fonds investieren innerhalb, 220 Fonds außerhalb der USA. (Stand: September 2018)

Anders als andere Fondsgesellschaften ist Vanguard nicht börsennotiert oder im Besitz einer kleinen Investoren- oder Eigentümergruppe, sondern genossenschaftlich organisiert. Die Muttergesellschaft von Vanguard gehört den Anlegern der in den USA aufgelegten Fonds. Durch dieses genossenschaftliche Modell ist Vanguard als so genannter “Low-Cost Pionier” in der Lage, seine Fondsgebühren zu senken, da Unternehmensgewinne an die Fondskunden zurückgegeben werden.

Seit Ende 2017 bietet die Vanguard Gruppe ihre Fonds auch in Deutschland an und ist unser Kooperationspartner für die WeltInvest Portfolios. Die im Rahmen von WeltInvest angebotenen ETFs und Indexfonds sind für deutsche und europäische Anleger von der Vanguard Funds plc Irland aufgelegt.

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Anleger in unseren WeltInvest Portfolios haben den Vorteil, dass sie direkt auch das notwendige Wertpapierdepot mit abschließen. Dadurch ist WeltInvest ganz einfach und vollständig online abschließbar und kann zu einem sehr günstigen Preis angeboten werden, der auch sämtliche Orderkosten für die Wiederanlage von Ausschüttungen, das Rebalancing und auch etwaige Ein- und Auszahlungen umfasst.

Unser Depotbankpartner ist die DAB BNP Paribas (DAB, vormals Direkt Anlage Bank). Die DAB ist einer der Pioniere im deutschen Direktbanken-Markt und betreibt seit 1994 sicheres und kostengünstiges Depotbankgeschäft für Privatanleger. Mittlerweile spezialisiert sich die DAB auf die Erbringung von Leistungen für Finanzintermediäre wie Vermögensverwalter, Fondsvermittler und zunehmend auch Finanztechnologieunternehmen (wie die hinter WeltSparen stehende Raisin GmbH) bzw. deren Kunden und ist in diesem Bereich in Deutschland klarer Marktführer.

Als Teil der BNP Paribas Gruppe gehört die DAB zu einem der größten und solidesten Finanzdienstleister Europas und hält über 30 Milliarden Euro Kundenanlagen.

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Unsere Willkommensprämie gilt für alle Neukunden, die sich nach dem 1.9.2018 bei WeltSparen registriert haben und den Abschluss Ihres ersten Produktes bei WeltSparen (Fest-, Flex-, Tagesgeld oder WeltInvest ETF-Portfolio). Die Bedingungen für den Erhalt der Willkommensprämie finden Sie hier.

Auch für die Weiterempfehlung an Freunde oder Bekannte können Sie von unserem „Kunden werben“- Programm profitieren.

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Haben Sie noch Fragen?

Dr. Daniel Berndt

Leiter Kundenservice

030 770 191 291 (Mo – Fr 8:30 – 18:30 Uhr)

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